وقالت وحدة التحقيقات المالية بوزارة الداخلية إن المعاملات الإلكترونية هي أكثر الوسائل استخدامًا لغسيل الأموال ، من خلال تحويل الأموال وشراء الأدوات النقدية مثل الشيكات المصرفية والشيكات السياحية وإيداع الأموال في أجهزة الصراف الآلي أو من خلال الشركات المزيفة..
قامت الإدارة بتفصيل طرق غسل الأموال على النحو التالي:
بقرض مضمون: إذا قام مبيِّض الأموال بإيداع الأموال المراد غسلها في أحد البنوك في إحدى الدول ذات اللوائح الضعيفة ، فأنشأ مشروعًا في دولة ذات أنظمة قوية ، واقترض لتمويله من أحد البنوك بضمان من أحد البنوك التي يكون فيها يتم إيداع الأموال المراد غسلها وتسديد القرض.
حسب الاعتمادات المستندية: يستخدم مبيض الأموال التجارة لإضفاء الشرعية على الأموال والأصول غير المشروعة أو لتمويل أنشطته ، وتعتمد بعض الأساليب على استخدام خطاب اعتماد مستندي لتحويل الأموال من مكان إلى آخر للسلع التي لا تصل أبدًا أو التي تم المبالغة في قيمتها أو التقليل من قيمتها على أساس وثائق ووثائق مزورة..
من خلال الأسواق المالية: حيث تستخدم حسابات الوساطة لتغطية الأموال غير المشروعة.
تأسيس الشركات الوهمية: وتستند عملية غسيل الأموال إلى اتفاق هذه الشركات مع مبييض الأموال ، حيث تدخل الشركات كمستثمر أجنبي وتوقع عقودًا لإنشاء مصانع أو مشاريع مشتركة مع آخرين ، مع حصول الشركة الوهمية على الحصة الأكبر ، وهو أصل المال. للغسيل..
الدعاوى القضائية الوهمية: يتم التوصل إلى اتفاقية تسوية الدعوى وتقوم الشركة السابقة بدفع المبلغ المتفق عليه للشركة الخلف أو قواعد المحكمة لصالح الشركة الخلف.
إنشاء مشاريع واجهة: من خلال إنشاء شركات تجارية وهمية لديها أوراق مالية ولكن ليس لديها كيان حقيقي وتستخدم هذه الشركات لاستبدال وخلط الأموال المراد غسلها..
استخدام الطلبات والتسليمات الكبيرة: يدخل غاسل الأموال في المناقصات الخاصة بالعقود والتوريدات الكبيرة ويحصل على عقد التوريد بشكل مباشر أو من الباطن ويقدم هذا العقد إلى أحد البنوك للحصول على التمويل ، ويستخدم هذا التمويل ، بالإضافة إلى الأموال المراد غسلها ، لشراء السلع. هو يحتاج..