ما هي المحفظة الاستثمارية؟
- يُطلق هذا المصطلح على الأفراد الذين يمتلكون سندات وأسهم مختلفة ، والهدف الرئيسي من فتح محفظة استثمارية هو زيادة القيمة السوقية لهذه الأسهم والسندات من خلال الاستخدام الأمثل لأصول هذه الصناديق.
- تدار المحفظة الاستثمارية من قبل شخص يسمى مدير المحفظة ، تمامًا مثل الودائع وشهادات الاستثمار للسندات والأسهم ، لأنها أيضًا جزء من مفهوم المحفظة الاستثمارية.
- وعليه فإن مصطلح المحفظة يشمل جميع الأصول المالية أو الأصول العقارية بشرط أن يتم حيازتها لأغراض تجارية واستثمارية ، وهناك العديد من الأشخاص الذين يمتلكون محافظ استثمارية ، ولكن هناك فرق بينهم من حيث أهداف امتلاك المحفظة. .
- يمتلك بعض الأشخاص أوراقًا مالية بدرجة عالية من المخاطرة لتحقيق أقصى ربح ممكن ، لكن البعض الآخر يفضل أن يكون متحفظًا في الاستثمار حتى مع انخفاض العوائد المالية.
- على سبيل المثال ، قد يفضل بعض الأشخاص الحصول على عائد نقدي ثابت ومنتظم ، أي على أساس شهري أو سنوي أو ربع سنوي ، وهناك من يحاول الحصول على أكبر ربح بغض النظر عن نسبة المخاطرة ، لذلك يختارون نوع المحفظة الاستثمارية التي يناسب احتياجاتهم كل شخص.
- لذلك ، يجب على أي شخص يرغب في فتح محفظة استثمارية أن يحدد أولاً الأهداف المطلوبة منه ، بالاعتماد على عنصرين متعارضين ، وهما العائد ونسبة المخاطرة.
أنواع المحافظ الاستثمارية
هناك العديد من أنواع المحافظ الاستثمارية ومنها:
محفظة الدخل
هو المكان الذي يهتم فيه الشخص بتحقيق أعلى معدل للدخل النقدي ، سواء كان ثابتًا أو ثابتًا ، بأقل قدر ممكن من المخاطر.
محفظة مربحة
هي محفظة تهدف إلى جني الأرباح بشكل مستمر من خلال الأسهم حيث ترتفع أسعارها في المضاربة أو صندوق النمو لتحقيق عوائد في القيمة السوقية للمحفظة وأيضًا في صناديق النمو لتلبية احتياجات المستثمرين من خلال تحقيق عوائد منتظمة من خلال نمو استثماراتهم في المحفظة.
محفظة الدخل والربح
- هي محفظة تهدف إلى جمع مجموعة متنوعة من الأسهم التي تتميز بالدخل وغيرها من أجل الربح ، وهي من الأنواع المفضلة للمستثمر الذي يهدف إلى الجمع بين المخاطر والمكاسب في هذا النوع من المحفظة الاستثمارية.
- بشكل عام فإن أحد الأهداف العامة لفتح المحافظ الاستثمارية هو الحفاظ على رأس المال الثابت للاستمرارية في الأسواق وتحقيق الاستقرار في تدفق الدخل حسب احتياجات كل شخص ووفقًا لنوع المحفظة الاستثمارية.
فتح المحفظة الاستثمارية للبنك السعودي للاستثمار
إذا كنت ترغب في فتح حساب محفظة استثمارية لدى البنك السعودي للاستثمار ، يمكنك القيام بذلك إلكترونيًا وهي إحدى الخدمات العديدة التي يقدمها البنك للمساهمين للاستثمار والتمويل ، وذلك باتباع الخطوات التالية:
- قم بتسجيل الدخول إلى موقع البنك السعودي للاستثمار.
- ثم انقر فوق “إرسال لفتح محفظة استثمارية” ثم قم بملء المعلومات المطلوبة في نموذج الطلب.
- سيتم تخصيص رقم مرجعي لك ويجب أن تحتفظ بهذا الرقم بناءً على طلب العميل.
- توجه إلى أقرب فرع بنك لك واستكمل باقي الإجراءات لفتح محفظة استثمارية.
- سيقوم فريق خدمة العملاء بالاتصال بك في غضون يومين من التسجيل على موقع البنك لاستكمال الإجراءات المتبقية المطلوبة.
شروط فتح محفظة استثمارية في البنك السعودي للاستثمار
يجب على أي شخص يرغب في فتح محفظة استثمارية لدى البنك السعودي للاستثمار أن يتوافر فيه عدد من الشروط على النحو التالي:
- لا يسمح للأشخاص الذين تقل أعمارهم عن 15 عامًا بفتح حساب.
- في حالة دول مجلس التعاون الخليجي ، يجب أن يكون العمر فوق 18 عامًا.
- يجب تقديم جواز سفر لمن يرغبون في فتح محفظة استثمارية من مواطني دول مجلس التعاون الخليجي ويجب أن يكون ساري المفعول وله عنوان سكني.
- للمقيمين في الخارج ، يجب أن يكون العمر 18 عامًا أو أكثر.
أنواع الحسابات المصرفية في البنك السعودي للاستثمار
يمكن لجميع المقيمين في المملكة الاستمتاع بالعديد من المزايا التي تقدمها أنظمة الحسابات المختلفة في البنك السعودي للاستثمار وإليك أفضل أنواع الحسابات التي يقدمها البنك على النحو التالي:
حساب الراتب
لفتح هذا النوع من الحسابات يحتاج العميل إلى بعض المستندات لفتحه والتي تثبت (خطاب تحويل الراتب مع رقم الحساب وتاريخ طلب التحويل وقيمة الراتب وصورة الهوية). خطاب تغطية من الكفيل. تشمل مزايا هذا الحساب ما يلي:
- يمكن فتح الحساب بالريال السعودي ولا يمكن فتحه بأي عملة أخرى.
- إنه حساب راتب فقط لتلبية رغبات الأشخاص الذين يرغبون في صرف رواتبهم.
- يتميز هذا الحساب بأنه حساب متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية لأنه يخضع لجميع أحكام الشريعة الإسلامية.
حساب الاصالة
ومن مميزاته أنه يعتمد فقط على الهوية الشخصية ، بالإضافة إلى بعض المزايا الأخرى ، ومن أهمها:
- يسمح هذا الحساب بالإيداع والسحب في حالة الشيكات.
- يمكن لشركات التداول المعتمدة التعامل مع هذا الحساب من خلال أي عملة أجنبية أخرى مثل الدولار واليورو والريال السعودي.
- يمكن الحصول على دفتر شيكات مجاني عند فتح هذا الحساب ببطاقة صراف آلي خاصة للمشتريات التي يمكن استخدامها من أي مكان في المملكة العربية السعودية.
- إذا لزم الأمر ، يمكن طلب بطاقة صراف آلي إضافية دون أي رسوم إضافية.
- حساب أصالة هو أيضًا حساب إسلامي مثل حساب الراتب حيث يتم تطبيق أحكام الشريعة الإسلامية أثناء التعامل مع المعاملات المختلفة في هذا الحساب.
- من خلال هذا الحساب ، يمكنك استخدام الخدمات المصرفية بشكل يومي ، بما في ذلك سحب النقود من أجهزة الصراف الآلي ، ويمكنك أيضًا إجراء تحويل مصرفي إلى أي حساب آخر في بنوك أخرى.
لذلك انتهينا من التعرف على جميع خطوات فتح المحفظة الاستثمارية. عام ولمزيد من المعلومات يمكنك ترك تعليق تحت المقال وسنقوم بالرد عليك وسنقوم بالرد