ماذا يعني غسيل الأموال؟
- وهي إحدى الطرق التي تحاول إضفاء الشرعية القانونية على المال المحظور استعماله.
- هي الأموال التي لا يجوز تداولها أو تبادلها أو شراؤها أو بيعها أو تداولها أو اكتسابها أو جني فائدة عليها أو استخدامها بأي شكل من الأشكال.
- لأنها أموال يمكن أن تكون ناتجة عن زيادة أموال المخدرات أو التعامل بالذهب والأحجار الكريمة والماس ، أو يمكن الحصول عليها من عمليات الخطف.
- كما يمكن أن يكون جريمة إرهاب أو قتل أو غيره من جرائم الاحتيال والسرقة والاختلاس.
- يمكن أن يكون الدعارة أو الاتجار بالبشر هو السبب أيضًا.
- يمكن أن يكون نتيجة لتجارة التحف أو القطع الأثرية.
- كما أنه جزء لا يتجزأ من النقود المزيفة.
مرحلة غسيل الأموال
المرحلة الأولى لغسيل الأموال (مرحلة الإيداع)
بعد معرفة معنى غسيل الأموال ، دعونا نتعرف على المراحل الأولى لعملية غسيل الأموال وهي عملية الإيداع:
- إنها المرحلة التي يتم فيها استخدام الموارد الحالية أو استبدالها.
- وهذا المال الموجود بصورة غير مشروعة في أحد الأشياء ، يتم التصرف فيه لتستر العين.
- يمكن إيداع هذه الأموال في البنوك أو أي من البنوك والمؤسسات المالية الكبرى ويمكنك أيضًا استثمارها في العقارات أو شراء أي نوع من السيارات باهظة الثمن أو استبدال الأموال بالعملة الصعبة.
- وتعتبر من أصعب المراحل التي يسهل فيها كشف الاحتيال أو التلاعب بهذه الأموال.
- لأنه يوجد الآن عملات مرقمة يمكن تتبعها بسهولة وتعقبها إلى الشخص الذي يملك الحساب أو الممتلكات والتي من خلالها يعرف صاحب الجريمة.
المرحلة الثانية لغسيل الأموال (مرحلة التنكر)
بعد التعرف على المرحلة الأولى من عملية غسيل الأموال ، سنتعرف على المرحلة الثانية من عملية غسيل الأموال وهي عملية الإخفاء:
- إنها أهم مرحلة في عدم متابعة المال.
- في هذه المرحلة ، يتم جني الأموال التي يتم استخدامها في العمل الجماعي والأموال المحظورة في البداية.
- هذا حتى يتم إنفاق جميع الأموال التي تم حظرها في الأصل واستبدالها بأموال جديدة تمامًا.
- يصبح في النهاية تتبع الأموال من مالك الأموال المحظورة.
- يتم تنفيذ هذه الطريقة من خلال سلسلة من التحويلات بين البنوك من بنك إلى آخر وبأرقام مختلفة تمامًا.
- يمكنك أيضًا تحويلها إلى بنوك خارجية ، وفي هذه الحالة يكون من الصعب تتبع الأموال.
المرحلة الثالثة لغسيل الأموال (مرحلة الاندماج)
- إنها المرحلة الأخيرة مما يعتبر من أكبر العمليات القذرة في العالم.
- خلال هذه المرحلة ، تتم عملية الاندماج ، مما يعني أن كل الأموال التي لديك تدخل مجالًا واحدًا.
- في هذه الحالة ، سيبدأ كتدفق إيرادات أو ربح من العميل.
- ويتمثل ذلك في إنشاء شركات ومصانع وهمية تخسر أموالاً من أجل إعادة تدوير الأموال ، فضلاً عن القروض الوهمية التي يقدمها أصحاب البنوك أو غيرهم.
- في هذه المرحلة ، يصعب على البنوك أو الأوراق المالية التمييز بين المال وجميع الأموال الموجودة هناك.
مكافحة غسل الاموال
بعد معرفة معنى غسيل الأموال وفي بعض النقاط التعرف على أهم الأساليب المستخدمة في غسيل الأموال ، سنعرض الآن أهم النقاط المستخدمة في مكافحة غسيل الأموال وهي كالتالي: –
- تعتبر جميع دول العالم غسل الأموال جريمة يعاقب عليها القانون ، لذلك تحاول جميع دول العالم منع غسل الأموال.
- لذلك ، أنشأت العديد من دول العالم وحدات متخصصة في غسيل الأموال ، ويطلق عليها في مصر اسم شرطة الأموال العامة.
- بالإضافة إلى ذلك ، سنت كل دول العالم قانونًا خاصًا لأولئك الذين يشاركون في عملية غسيل الأموال ، لأنه في بعض القوانين يتطلب السجن وفي دول أخرى يمكن أن يؤدي إلى الوفاة.
- وهذا يعتمد على وجود رقابة على جميع أنواع الأموال الداخلة والخارجة للبنك في الخارج.
- ويجب أن تكون الأموال المكتسبة متناسبة مع العمل الذي تقوم به.
- يمكن أن تصل عقوبة غسيل الأموال في بعض البلدان إلى عدة سنوات في السجن ، بينما في دول أخرى يمكن أن تصل إلى السجن مدى الحياة ، وفي دول أخرى تقبل عقوبة الإعدام حسب خطورة الجريمة.
العواقب السلبية لغسيل الأموال
1- من الناحية الاقتصادية
لمعرفة النتائج السلبية لغسيل الأموال من الجانب الاقتصادي اتبع الأسطر التالية: –
- وقد تسبب في تراجع استخدام الأموال السليمة واستبدالها بوسائل غير تبادلية أو غير قانونية ، مما أدى إلى تدهور اقتصاد الدولة.
- كما تشارك في تحويل العملات الأجنبية بقيمة غير القيمة المحلية.
- يؤدي إلى انخفاض العملة المتاحة للبلد مقابل الدولار ، لأنها ليست أصلية وغير مدرجة في الاحتياطيات النقدية المحلية.
2- من الناحية السياسية
أما النتائج السلبية في المجال السياسي فهي كالتالي:
- بمجرد أن تنخرط معظم الدول في عمليات غسيل الأموال ، فإنه يؤدي إلى تهديدات للاستقرار الأمني للدولة.
- كغاسلي أموال ، يمكن استخدامها في عمليات إجرامية أخرى تحت ستار الأموال الموجودة.
- يصبح الوضع أيضًا غير مستقر بسبب مطاردة الشرطة لأموال مزيفة أو مزيفة.
- كما أنه يتسبب في ندرة اقتصادية في الدولة ، مما يتسبب في عدم استقرار سياسة الدولة ، بحيث يمكن لغسل الأموال التحكم في قرارات الدولة.
3- من الناحية الاجتماعية
من حيث النتائج الاجتماعية ، فهي كما يلي:
- يؤدي الوضع المالي القذر إلى وجود العديد من العمليات الإجرامية ، مثل:
الجانب الآخر لغسيل الأموال
- يمكن أن يكون غسيل الأموال عملية التلاعب بالأموال الموجودة لإنشاء أموال جديدة يسهل صرفها.
- حيث يتم طباعة الكثير من المال تمامًا مثل الأصل ثم يتم إنفاقه على أي شيء آخر لإخفائه.
- هذا النوع يسبب فقدان الثقة بين الناس.
- حيث أن الآلات الحديثة تعمل الآن على كشف حيل التصوير الرقمي بالمال ، وبالتالي إذا تم تداول النقود حتى تصل إلى شخص آخر وصرفها ، فلا يمكنه ذلك لأنها مزورة وهذا يعتبر ظلمًا لذلك الشخص.
- وعملية التزوير من العمليات المحظورة في الإسلام ومحظورة أيضا في مواجهة القانون.
- في حالة اعتبار المقلد خائناً لبلده ويعاقب عليه القانون ، ويمكن أن تصل مدة العقوبة أو الحبس إلى عشر سنوات أو أكثر ، حسب المبلغ المسجل في التقرير.
- يمكن أيضًا اكتشاف الأوراق المزيفة بسهولة باستخدام عدد من الأساليب الحديثة مثل وضع النقود عليها وإذا كانت حبرًا فستختفي.
تعرفنا في هذا المقال على معنى غسيل الأموال وتعرّفنا على المرحلة الأولى لغسيل الأموال (مرحلة الإيداع) ، والمرحلة الثانية لغسيل الأموال (مرحلة الإخفاء) والمرحلة الثالثة لغسيل الأموال (مرحلة الدمج). تحدثوا عن مكافحة غسيل الأموال وتعرّفنا على النتائج السلبية في غسيل الأموال ، كما تحدثنا عن الجانب الآخر لغسيل الأموال.