مرحلة غسيل الأموال
يتم غسيل الأموال على ثلاث مراحل:
1- مرحلة الإيداع
- إنها مرحلة بديلة أو موظف ، يتم فيها التعامل مع مبلغ كبير من الأموال غير المشروعة بطرق مختلفة ، إما عن طريق إيداعها في مؤسسة مالية أو بنك.
- يمكن أيضًا التخلص من الأموال غير المشروعة عن طريق شراء عقارات أو سيارات أو يخوت باهظة الثمن يمكن التخلص منها وبيعها بسهولة ، أو عن طريق تحويل الأموال إلى العملات الأجنبية.
- تعد مرحلة الإيداع من أصعب مراحل المتورطين في عمليات غسيل الأموال حيث لا تزال عرضة للكشف حيث أنها تحتوي على كميات كبيرة جدًا من الأموال السائلة.
- ليس من الصعب تحديد الشخص الذي قام بإيداع الأموال ، ومن ثم يمكن معرفة علاقة ذلك الشخص بمصدر الأموال.
2- مرحلة الإخفاء
- تعتبر مرحلة الارتباك مرحلة الارتباك أو التوحيد لأنها تبدأ بعد أن تكون الأموال في النظام المصرفي الشرعي.
- ثم يتخذ مبيض الأموال الخطوة التالية المتمثلة في فصل أو فصل الأموال المراد غسلها عن مصدرها غير القانوني من خلال سلسلة من العمليات المصرفية المعقدة على غرار العمليات المصرفية المشروعة.
- هدف Falcon في هذه المراحل هو جعل من الصعب تتبع مصدر الأموال غير المشروعة وعدم الوصول إليها.
- تتلخص أهم الوسائل في تكرار عملية تحويل الأموال من بنك إلى آخر وتحويل الأموال إلكترونياً.
- يزداد تعقيد تتبع الأموال عندما يتم تحويلها إلى البنوك التي لديها قواعد صارمة لسرية الودائع في البلدان الأخرى وتسمى الفوائد المصرفية الآمنة وتتميز هذه المزايا بسهولة قوانينها.
3- مرحلة التكامل
- تعتبر هذه المرحلة المرحلة الأخيرة من غسيل الأموال حيث أنها تنطوي على إضفاء الشرعية على الأموال ، ومن هنا يطلق عليها مرحلة التجفيف.
- في هذه المرحلة ، يتم دمج الأموال المغسولة في النظام المصرفي والدورة الاقتصادية حتى تظهر أنها أرباح طبيعية أو حصيلة معاملة تجارية ، مثل القروض الاصطناعية والشركات الوهمية وإخضاع البنوك الأجنبية.
- فواتير الاستيراد والتصدير الكاذبة وغير الصحيحة هي أيضًا مرتجعات كاذبة.
- بعد ذلك ، يصعب التمييز بين الأموال المشروعة والأموال غير المشروعة ، إلا من خلال زرع المخبرين والعمل الاستقصائي السري بين عصابات غسيل الأموال.
غسيل الأموال من منظور أوسع
- ينقسم غسيل الأموال إلى قسمين: غسيل الأموال هو إعادة تدوير الأموال الناتجة عن أنشطة غير مشروعة في قنوات ومجالات الاستثمار المشروعة بطريقة تخفي مصدرها الحقيقي.
- يحاول الأشخاص الذين يعملون في مجال غسيل الأموال جعل الأموال تبدو وكأنها تم إنشاؤها من مشروع ، وما إلى ذلك. ومن الأمثلة على الأنشطة غير القانونية الدعارة والأسلحة والمخدرات.
- لتقريب الفكرة وزيادة الفهم ، سنقدم أمثلة واقعية يتم استخدامها. على سبيل المثال ، لنفترض أنني مسؤول فاسد وتلقيت رشوة بمليون جنيه ، كيف يمكنني إيداع هذا المبلغ في البنك دون أن يتحقق البنك من حسابي ويصرح بأن هذا تحويل غير قانوني لا تبرره مصادري الخاصة من الدخل.
- الحل في هذه الحالة السابقة ، إذا كانت الرشوة من أحد المصانع ، فسأطلب من المتهم تعييني كمستشار تسويقي لهم والقيام ببيع وهمي للمصنع بخمسة ملايين جنيه نتيجة مهارتي في المصنع.
- ستكون عمولتي مليون أو مليوني دولار والباقي 3 ملايين يدفع لأصحاب المصنع كعمولة وضرائب لغسيل الأموال.
- في هذه الحالة ، من الممكن أن المبلغ المتبقي من الرشوة قد تم إيداعه في حسابي المصرفي بشكل قانوني تمامًا ، ولا يمكن لأي بنك معرفة أن جميع المبيعات التي تمت كانت كلها وهمية وأن الغرض الرئيسي منها كان الرشوة.
- المثال الثاني ، وهو أمر شائع بين الأطباء الذين يشمل عملهم تجارة الأعضاء البشرية ، هو عندما يفتح محل للتحف والأنتيكات في إحدى المناطق الفخمة ويشتري بعض التحف والأنتيكات من الناس ، ولكن بدون فواتير.
- يتم تسجيل هذه التحف والأنتيكات بأقل من قيمتها الأساسية ويتم بيعها كمبيعات وهمية بمبلغ أعلى بكثير من قيمة شرائها ويتم دفع الضرائب القانونية عليها حتى اكتمال الصورة الرسمية. ، ويلاحظ فرق السعر بالملايين ، وهو في الأساس عملية زرع الأعضاء.
عكس غسيل الأموال
- يتعلق الأمر بوجود أموال من مصادر مشروعة ، ويتم إنفاقها في مصادر غير مشروعة ، مثل شراء أسلحة محظورة دوليًا أو من دول محظورة مثل السودان وإيران ، أو تمويل العمليات الإرهابية.
- تمت إضافة نوعين آخرين إلى هذه القوائم: الأول هو أولئك الذين ثبت أنهم في قضايا فساد مالي ، والنوع الثاني هم جميع الأشخاص الذين يعملون في السياسة ، كما يطلق عليهم EPE ، ويطلق على مديري البنوك التنفيذيين FEP.
- إذا كان هؤلاء الأشخاص صالحين ، فسيتم إدراج أسمائهم في قائمة المراقبة وليس لأي غرض آخر.
- يجب مراقبة أي تحويل للأموال عبر البلاد إلى جميع المشاركين في السياسة وفحص مصادره لمنع الرشوة أو الفساد.
- هذه الظاهرة لها آثار اقتصادية وسياسية واجتماعية.
- ومن هذه التأثيرات زادت السيولة المحلية بنسبة كبيرة لا تتناسب مع خدمات سوكول وإنتاج السلع.
- تم حسم الدخل القومي ونزف الاقتصاد الوطني ، كل ذلك لمصلحة الاقتصاد الخارجي.
- تجنب بعض الناس دفع الضرائب ، وعانت الخزانة أكثر من نقص الإيرادات العامة من إجمالي الإنفاق.
- تدهورت قيمة العملة الوطنية وتشوهت الأسواق المالية.
- ضعف موضوع الدولة نتيجة سهولة شراء ديون القضاء والشرطة والسياسيين وحدوث الجريمة المنظمة.
- تراجعت معدلات الادخار بسبب ارتفاع معدلات التهرب الضريبي والرشوة وتدني الأجهزة الإدارية وفاسدها.
- أدى الضغط على المعروض من السلع إلى زيادة معدل التضخم من خلال نمو اتجاه بعض القوة الشرائية والاستهلاك بنمط عشوائي.
- تعطيل مناخ الاستثمار وتشويه المنافسة الاقتصادية.
حكم الشريعة الإسلامية وأحكامها الخاصة بغسيل الأموال
- هناك مصطلحات شائعة مع الأموال المحرمة التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة ، وهي مصطلح غسيل الأموال المحرمة أو غسيل الأموال القذرة ويسمى أيضًا غسيل الأموال القذر.
- الأموال التي تأتي من مصدر غير قانوني ، إذا وضعت في عمل مصرح به ومصرح به بموجب القانون ، يمكن تحويلها إلى أموال نظيفة ، مثل الملابس غير النظيفة. عند وضعها في الماء ، يتم تنظيفها وإزالة الأوساخ عنها.
- غسل الأموال غير المشروعة مخالف لأحكام الشريعة الإسلامية ويخالف أصول الدين وقواعده ، ويحرم الإسلام أي مكسب بوسائل غير مشروعة ومحظورة.
- كما حرم الإسلام الأموال القذرة التي تتعرض للغسيل والتبييض الناتجة عن الجرائم والسرقة والتزوير والسرقة والدعارة والاعتداء على ممتلكات الغير بالنهب والسطو.
- والحكم في ذلك المال قبل الغسل هو حكم ما بعد الغسل ، وما حصل منه بالعنف والسرقة ونحوهما ، فيجب رد تلك الأموال لأصحابها.
وفي نهاية المقال تحدثنا عن غسيل الأموال أي غسيل الأموال ومراحلها وكيف يتم تنفيذها في الدولة وكيفية التخطيط لها حتى لا يتم الكشف عن هذه العمليات وقرارها على الدين. أتمنى أن تكون المقالة قد أفادتني وأعجبتني.