ما هي المحفظة الاستثمارية؟
- يستخدم هذا المصطلح للتعبير عن السندات والأسهم المختلفة التي يمتلكها الفرد. الهدف الرئيسي لفتح محفظة استثمارية هو زيادة القيمة السوقية لهذه الأسهم والسندات من خلال الاستخدام الأمثل لأصول هذه الصناديق.
- تتم إدارة المحفظة الاستثمارية من قبل شخص يسمى مدير المحفظة ، تمامًا كما هو الحال بالنسبة للودائع وشهادات الاستثمار للسندات والأسهم ، كما أنها جزء من مفهوم المحفظة الاستثمارية.
- وعليه فإن مصطلح المحفظة يشمل جميع الأصول المالية أو الأصول العقارية إذا كانت مملوكة لأغراض التجارة والاستثمار ، وهناك الكثير من الأشخاص الذين يمتلكون محافظ استثمارية ، ولكن هناك فرق بينهم من حيث أهداف امتلاك المحفظة.
- يمتلك بعض الأشخاص أوراقًا مالية ذات مستوى عالٍ من المخاطرة من أجل تحقيق أقصى ربح ممكن ، لكن البعض الآخر يفضل أن يكون متحفظًا في الاستثمار حتى مع انخفاض العوائد المالية.
- على سبيل المثال ، قد يفضل بعض الأشخاص الحصول على عائد نقدي ثابت ومنتظم ، أي على أساس شهري أو سنوي أو ربع سنوي ، وهناك من يحاول الحصول على أكبر قدر من الربح بغض النظر عن مستوى المخاطرة ، لذلك نوع من المحفظة الاستثمارية يتم اختياره بما يناسب احتياجات كل شخص.
- لذلك ، يجب على أي شخص يريد فتح محفظة استثمارية أن يحدد أولاً الأهداف المطلوبة منه ، بالاعتماد على عنصرين متعارضين ، وهما العائد ونسبة المخاطرة.
أنواع المحافظ الاستثمارية
هناك العديد من أنواع المحافظ الاستثمارية ومنها:
محفظة الدخل
هو الذي يهتم فيه الشخص بتحقيق أعلى معدل للدخل النقدي ، سواء كان ثابتًا أو ثابتًا ، بأقل قدر ممكن من المخاطر.
محفظة مربحة
هي محفظة تهدف إلى تحقيق ربح مستمر من خلال الأسهم عندما ترتفع أسعارها في المضاربة أو صندوق النمو لتحقيق عوائد في القيمة السوقية للمحفظة ، وكذلك في صناديق النمو لتلبية احتياجات المستثمرين من خلال تحقيق عوائد منتظمة من خلال نمو استثماراتهم في المحفظة.
محفظة الدخل والربح
- هي محفظة تهدف إلى جمع مجموعة متنوعة من الأسهم التي تتميز بالعائد وأخرى بهدف الربح ، وهي من الأنواع المفضلة للمستثمر الذي يهدف إلى الجمع بين المخاطر والمكافآت في هذا النوع من المحافظ الاستثمارية.
- بشكل عام فإن أحد الأهداف العامة لفتح المحافظ الاستثمارية هو الحفاظ على رأس المال الثابت للاستمرارية في الأسواق وتحقيق استقرار تدفق الدخل حسب احتياجات كل شخص وحسب نوع المحفظة الاستثمارية.
افتتاح محفظة استثمارية ، البنك السعودي للاستثمار
إذا كنت ترغب في فتح حساب محفظة استثمارية لدى البنك السعودي للاستثمار ، فيمكن القيام بذلك إلكترونيًا وهي إحدى الخدمات العديدة التي يقدمها البنك للمساهمين للاستثمار والتمويل باتباع الخطوات التالية:
- اذهب إلى موقع البنك السعودي للاستثمار.
- ثم انقر فوق إرسال لفتح محفظة استثمارية ثم قم بملء المعلومات المطلوبة في نموذج الطلب.
- سيتم تخصيص رقم مرجعي لك ويجب أن تحتفظ بهذا الرقم بناءً على طلب العميل.
- التوجه إلى أقرب فرع بنك واستكمال الإجراءات المتبقية لفتح محفظة استثمارية.
- سيقوم فريق خدمة العملاء بالاتصال بك في غضون يومين من التسجيل على موقع البنك لاستكمال الإجراءات المتبقية المطلوبة.
شروط فتح محفظة استثمارية لدى البنك السعودي للاستثمار
للراغبين في فتح محفظة استثمارية لدى البنك السعودي للاستثمار ، يجب استيفاء عدد من الشروط على النحو التالي:
- لا يسمح للأشخاص الذين تقل أعمارهم عن 15 عامًا بفتح حساب.
- يجب أن يكون عمرك أكثر من 18 عامًا لدول مجلس التعاون الخليجي.
- يجب إحضار جواز سفر للراغبين في فتح محفظة استثمارية من مواطني دول مجلس التعاون الخليجي ويجب أن يكون ساري المفعول وله عنوان سكني.
- يجب أن يكون عمر المقيمين الأجانب أكثر من 18 عامًا.
أنواع الحسابات المصرفية لدى البنك السعودي للاستثمار
يمكن لجميع المقيمين في المملكة العربية السعودية الاستمتاع بالعديد من المزايا التي توفرها أنظمة الحسابات المختلفة في البنك السعودي للاستثمار. فيما يلي أفضل أنواع الحسابات التي يوفرها البنك:
حساب الرواتب
ويحتاج العميل إلى فتح بعض المستندات الخاصة بهذا النوع من الحساب من أجل فتحه ، وهو ما يتضح من كل من (خطاب تحويل الراتب مع رقم الحساب ، وتاريخ طلب التحويل ، وقيمة الراتب ، وصورة هوية الشخص) وللمقيمين. الذين يعملون في شركات سعودية من خارج المملكة العربية السعودية ، يجب عليهم تقديم خطاب تغطية من الكفيل. تشمل مزايا هذا الحساب ما يلي:
- يمكن فتح الحساب بالريال السعودي ولا يمكن فتحه بأي عملة أخرى.
- هذا حساب راتب فقط لتلبية رغبات الأشخاص الذين يرغبون في تحويل رواتبهم إلى البنك.
- يتميز هذا الحساب بكونه متوافقًا مع أحكام الشريعة الإسلامية ، حيث تسري عليه جميع أحكام الشريعة الإسلامية.
حساب الأصالة
ومن مميزاته أنه يعتمد فقط على الهوية الشخصية ، بالإضافة إلى بعض المزايا الأخرى ، ومن أهمها:
- يسمح هذا الحساب بالإيداع والسحب في حالة الشيكات.
- يمكن لشركات التداول الموثقة التعامل مع هذا الحساب من خلال أي عملة أجنبية أخرى مثل الدولار واليورو وكذلك بالريال السعودي.
- عند فتح هذا الحساب ، من الممكن الحصول على دفتر شيكات مجاني إلى جانب امتلاك بطاقة صراف آلي للمشتريات التي يمكن استخدامها من أي مكان في المملكة العربية السعودية.
- عند الطلب ، يمكنك طلب بطاقة صراف آلي إضافية بدون رسوم إضافية.
- حساب الأصالة هو أيضًا حساب إسلامي ، كما في حالة حساب الراتب ، حيث يتم تطبيق أحكام الشريعة الإسلامية في المعاملات المختلفة في هذا الحساب.
- من خلال هذا الحساب ، يمكن استخدام الخدمات المصرفية بشكل يومي ، بما في ذلك سحب النقود من أجهزة الصراف الآلي ، كما يمكن إجراء تحويل مصرفي إلى أي حساب آخر في بنوك أخرى.
انتهينا حتى الآن من التعرف على كافة خطوات فتح محفظة استثمارية في البنك السعودي للاستثمار ، المقصود بالمحفظة الاستثمارية ، ما هي أنواعها ، وأهم الميزات التي تقدمها للعملاء ، وأهم إنجازات البنك. بشكل عام وللمزيد من المعلومات يمكنك ترك تعليق تحت المقال وسنقوم بالرد عليك حالا