ما هي المحفظة الاستثمارية

ما هي المحفظة الاستثمارية؟

تشتمل المحفظة على مجموعة مختلفة من الأصول والأدوات المالية مثل الأسهم والسندات ، والتي يتم تحديد قيمتها بالمجموع الإجمالي لجميع الأصول الموجودة فيها ، وهي مقسمة إلى عدة أنواع وتناسب جميع الأفراد والمؤسسات.

محفظة استثمارية آمنة

تستخدم المحفظة الاستثمارية من أجل الحفاظ على قيمة ممتلكات الشخص أو المؤسسة ، بحيث يختار المستثمر نظامًا يعمل على تحقيق العوائد ، لكنه منخفض نسبيًا وشبه ثابت.

• العمل على حماية رأس المال بنسبة كبيرة من مخاطر التغيرات غير المتوقعة التي تؤثر على أسعار الأصول المالية.
• إمكانية تحقيق نمو رأس المال على المدى الطويل.
• إذا كنت مهتمًا بفتح محفظة استثمارية ، يمكنك البدء بهذه الإستراتيجية وتحديد أهدافها بقسمة النسب على النحو التالي:

نوع الأصل المالي	تقريبا. نسبة
الأوراق المالية (الدخل الثابت)	من 70٪ إلى 75٪
الأسهم المعروضة	15٪ إلى 20٪
النقد والنقد المعادل	من 5٪ إلى 15٪

محفظة الاستثمار المندفع

يُعرف هذا النوع من المحافظ الاستثمارية أيضًا باسم المحفظة القوية.

• خاص لمن يطمحون لتحقيق هامش ربح مرتفع وأسرع.
• تمثل المخاطر نسبة معتدلة من المخاطر المحتملة ، ولكنها تتميز بنظامها المتوازن بين توليد الدخل ونمو رأس المال في نفس الوقت.
• لن يتحقق توازن النتائج إلا من خلال نظام متوازن في تقسيم الأصول الثابتة والنامية.

نوع الأصل المالي	نسبة المحفظة التقريبية
الأوراق المالية (الدخل الثابت)	35٪ إلى 45٪
الأسهم المعروضة	45٪ إلى 50٪
النقد والنقد المعادل	من 5٪ إلى 15٪

أشهر أنواع المحافظ الاستثمارية

هناك العديد من أنواع المحافظ الاستثمارية الأخرى حسب رغبة واحتياجات كل مستثمر ، حسب وضعه المالي ، وتوافقه مع مستوى الخبرة والقدرة على إدارة المحفظة الاستثمارية وتحمل المخاطر.

المحفظة الدفاعية

هذا النوع من المحافظ الاستثمارية يحمي الأصول (قيمة رأس المال)

• يتم تقسيم النسب واختيار الأصول المالية التي تتضمنها ، مما يجعلها لا تتأثر بتغيرات الأسعار.
• في كثير من الحالات ، يميل أصحاب هذا النوع من المحافظ الاستثمارية إلى امتلاك أسهم في الشركات التي تحقق النجاح وأصول مالية أخرى أكثر استقرارًا وفعالية ، وذلك لضمان حمايتهم لاستثماراتهم حتى في حالات الركود أو التغيرات الشديدة.

محفظة قوية

هذا النوع يحتوي على مخاطر عالية ولكنه يتميز بأنه يعمل على تحقيق عوائد عالية حسب تحركات سوق المال لاختيارات المستثمر.

• النطاق التجريبي لهذه المحفظة هو 2.0 ، مما يعني أن قيمة الأسهم المقتناة فيها ستتحرك مرتين في اتجاهين لسوق المال ، سواء كانت أعلى (أعلى) أو منخفضة (أسفل).

محفظة متعددة

تعتمد فكرة هذا النوع من المحفظة الاستثمارية على وجود مجموعة متنوعة من الأصول المتضمنة فيه ، والتي تشمل عوائد الأسهم والسندات والصناديق المشتركة وغيرها.

• هذا التنوع الكبير في الأصول يساهم في خلق أعلى درجة من المرونة مما يساعد المستثمر على التكيف بسرعة مع التغيرات المفاجئة في الأسواق المالية سواء عن طريق زيادة حجم الأرباح أو الحد من أي خسائر وإمكانية العمل على التعويض من خلال الأصول الأخرى في فترة قصيرة من الزمن.

حافظة التوقعات

سميت هذه المحفظة الاستثمارية بهذا الاسم لأنها تعتمد بالكامل تقريبًا على المضاربة غير المحدودة والمستمرة.

• من خلاله يتم استهداف الأسهم والأصول المالية ذات التغيرات الكبيرة والسريعة.
• على الرغم من القدرة على تحقيق عوائد مالية كبيرة في فترات زمنية قصيرة ، إلا أنها تجعل المستثمر أكثر عرضة للمخاطر والخسائر.
• إنه مناسب للمستثمرين ذوي الخبرة الذين لديهم معرفة بأحداث الأسواق المالية ولديهم القدرة على تحليل وتوقع الحركات المستقبلية.

أفضل شركات المحافظ الاستثمارية

تتيح العديد من شركات الوساطة الفرصة للحصول على محافظ استثمارية بأصول متنوعة.

• يقدم البعض منهم خدمة مدير الحسابات التي تعد اختيارًا جيدًا للمستثمرين الجدد أو لأولئك الذين ليس لديهم خبرة كافية لإدارة المحافظ بأنفسهم.
• يجب المراجعة والتأكد من أن هذه الشركات خاضعة للرقابة القانونية والترخيص من قبل الجهات الرقابية في أسواق رأس المال المختصة بالموافقة على الشركات العاملة في هذا المجال.
• الاهتمام بالأدوات المالية المتاحة من خلال الشركة ومدى ملاءمتها لتحقيق التنويع المطلوب.

من الممكن فتح محفظة استثمارية من خلال أفضل شركات الوساطة بثقة وأمان ، مع ضمان الحصول على التنوع الكافي والمطلوب للأدوات المالية.

1. (افا تريد) من خلال (هذا الرابط).
2. (XTB International Limited) من خلال (هذا الرابط).
3. (إكسنس) حتى (هذا الرابط).
4. (بينانس) من خلال (هذا الرابط).

كيفية إدارة محفظة استثمارية

المحفظة الاستثمارية هي عمل في مجالات الاستثمار تتم إدارتها بسهولة وبساطة من خلال سلسلة من الاختيارات والقرارات.

• إذا كان المتداول قادرًا ، في ضوء تحليلاته وتوقعاته لتحركات السوق ، على اتخاذ القرارات المناسبة ، فإن هذا سيجلب له الربح.
• والعكس صحيح ، بمعنى أن تحركات السوق في اتجاهات غير متوقعة قد تؤدي إلى خسائر حسب النسبة المئوية.
• تختلف أشكال الاختيارات المطلوبة من المستثمر وطريقة إدارة المحفظة حسب المرحلة ابتداء من مرحلة التأسيس والإنشاء.
• اختيار وتحديد الأصول التي تشملها المحفظة ونسبة كل منها للوصول إلى مرحلة بدء النمو وتحقيق العوائد المالية من خلال هذه الأصول.
• هناك أربعة عوامل رئيسية يجب الانتباه إليها عند إنشاء وإدارة المحافظ الاستثمارية ، وهي:
  1. مستوى الخطر:
     • تنص قاعدة الاستثمار على أن الزيادة في مقدار المخاطرة أو المخاطرة تقابل زيادة مقابلة في مقدار الربح أو الخسارة المحتملة.
     • إن أهم خطوة عند فتح محفظة استثمارية هي تحديد مستوى المركز المالي للمستثمر لتحمل المخاطر.
     • يفضل أن تكون المحفظة متنوعة ومتوازنة ، لأن ذلك يعطي قدرة أكبر على إدارة المخاطر والحماية من الخسائر في المستقبل.
  2. إعادة التقييم:
     • الضمان الأول لتحقيق العوائد المطلوبة ونجاح التجربة الاستثمارية يعتمد على إعادة التقييم.
     • يجب على المستثمر تقييم ومتابعة أداء محفظته الاستثمارية بشكل مستمر وتقييم حجم العوائد بالنسبة لمستوى المخاطر فيها.
  3. تنوع الأصول المالية:
     • يتحدد معدل نجاح المحفظة الاستثمارية وقدرتها على تحقيق عوائد بتنوع وتعدد الأصول المدرجة فيها.
     • الأصول المالية سواء كانت (أسهم أو سندات أو غيرها) لها مستويات متغيرة ومتفاوتة من الاستقرار ومعدلات النمو.
     • بعضها لديه تغير قوي وسريع ، وبعضها يميل إلى الاستقرار نسبيًا ، وأفضل الخيارات هي تحقيق التوازن بينها.
     • يزيد من فرص تدفق الدخل الثابت وفي نفس الوقت يحمي من الخسائر بنسبة كبيرة.
  4. استعادة التوازن:
     • يجب على المستثمر أن يقر منذ البداية بأن الأصول المالية المختارة للمحفظة لا يمكن الاحتفاظ بها إلى الأبد.
     • نظرًا لأن السوق المالي في حالة تغير وحركة ثابتة ومستمرة ، فإن قيمة الأصول تتغير بمرور الوقت ، مما يؤثر على حجم العوائد.
     • الاهتمام الشديد والحرص على المراجعة المستمرة والعمل على دعم المحفظة من خلال متابعة وإضافة أو استبدال الأصول المدرجة فيها.

ما هي مميزات المحفظة الاستثمارية؟

أكبر ميزة في المحافظ الاستثمارية هي أنها تعطي الفرصة والقدرة على امتلاك عدد كبير ومتنوع من الأصول المالية المختلفة بنسب متفاوتة. هناك أيضًا العديد من المزايا الأخرى مثل:

• المساهمة في تقليل حجم ونسب المصاريف والمعاملات ، على التوالي ، لخفض الرسوم والعمولات.
• في أي مجال استثماري ، في حالة حدوث انخفاض في قيمة النفقات ، يتم تلبية الزيادة في العائد بنفس القيمة.
• تتميز المحافظ الاستثمارية بالتنوع والخيارات الأكثر مرونة التي تساعد المستثمر على التكيف بسرعة وفعالية مع التغيرات المفاجئة في الأسواق المالية العالمية.
• ومن أبرز أشكال التمييز تعدد أنواع المحافظ الاستثمارية نفسها.
• تنوع المحافظ الاستثمارية جعل كل صاحب رأس مال يلجأ إليها لأسباب وأهداف مختلفة غير تحقيق العوائد.
• الوسائل الدفاعية التي تهدف إلى توفير أعلى مستويات الحماية لقيمة رأس المال من التغيرات غير المتوقعة في اتجاهات السوق المالية.

أرباح المحفظة الاستثمارية

هناك تباين كبير جدا في تقديرات أرباح المحفظة الاستثمارية. ويرجع ذلك إلى حقيقة أن قيمة الأرباح تعتمد على حجم رأس المال وأنواع الأصول المالية التي يتم استثمارها في المحفظة.

• مخزون: يجب اختيار الأسهم بمستوى المخاطرة الذي يمكن للمستثمر تحمله.
  • يجب التحقق بعناية من قيمة السهم نفسه والقيمة السوقية ، بالإضافة إلى جميع التفاصيل والقطاع التجاري أو الاستثماري للشركة المالكة للأسهم.
• سندات: هناك أربعة معايير أساسية لتقييم السند المناسب:
  1. نوع السند.
  2. قيمة السند.
  3. تاريخ الاستحقاق.
  4. اهتمام عام.
• صناديق الاستثمار: إنه خيار جيد لأنه يشمل الأسهم والسندات التي تم تقييمها بالفعل.
  • مع العلم أن مديري الصناديق يتلقون عمولة وهذا سيؤدي إلى نسبة منخفضة نسبيًا من العائدات.
• صناديق الاستثمار المتداولة:
  • وهي تتميز بمجموعة كبيرة ومتنوعة من فئات الأصول المالية ، مما يجعل هذه الصناديق طريقة جيدة للحفاظ على محفظة متنوعة.
  • تضاف عمولة مدير المحفظة الاستثمارية عند حساب قيمة الأرباح.
  • رسوم هذه الخدمات مرتفعة نسبيًا ، وقد تحقق بعض الشركات ما يصل إلى 30٪ من صافي الربح المحقق.

للمستثمر خياران لاستخدام أرباح المحفظة كل شهر:

1. إمكانية سحب الأرباح نقداً مع الحفاظ على قيمة رأس المال.
2. إمكانية الجمع بين الأرباح لرفع قيمة رأس المال في المحفظة الاستثمارية.